5月6日,中国人民银行营业管理部、北京外汇管理部结合北京市委市政府近期相关工作部署,立足现有工作机制,出台了《金融支持抗疫纾困和经济社会发展专项行动方案》(银管发〔2022〕45号),进一步制定了14条细化落实举措,以加大金融对市场主体的纾困支持力度,助力首都经济社会平稳健康发展。


在这14条举措中,重点强调要指导金融机构加大产业链供应链融资支持力度,创新订单、仓单、存货、应收账款等供应链金融产品,加大对产业链上下游中小微企业的信贷支持。


同时还将鼓励金融机构积极主动对接“创信融”等征信平台,缓解银企信息不对称,为交通运输物流企业、防疫保供企业、“专精特新”企业、受疫情持续影响企业开辟信贷绿色通道,推出专属信贷产品等。


并且在现有的“京创通”“京创融”基础上,研究创设北京地区创新型小微企业贷款支持工具。指导金融机构开展股债联动、投担联动、租贷结合、科技保险等金融服务模式和产品创新,建立科创企业研发创新全链条金融支持机制。


以下为14项细化落实举措全文:


1、加大信贷投放为首都疫情防控和经济社会发展创造良好的货币金融环境


力争2022年发放央行政策性资金不低于1500亿元,引导撬动更大力度的信贷投放。组织落实好降准政策,对受到疫情实质影响的金融机构,根据实际情况适当提高相关材料报送、存款准备金交存等考核容忍度。强化市区联动,在区级层面联合各区金融办等部门摸排辖内企业融资需求,协同解决信贷堵点,释放信贷增长潜力。


2、加大纾困支持力度帮助受疫情影响的困难行业、企业、人群渡过难关


联合市区各行业主管部门建立餐饮、零售、旅游、交通运输等行业小微企业和个体工商户融资需求名单,引导金融机构主动对接服务。引导金融机构做好延期还本付息政策接续,对受疫情影响的困难企业不盲目惜贷、抽贷、断贷、压贷。发挥货币政策工具、政府性融资担保、财政贴息、风险补偿等政策合力,支持辖内银行特别是地方法人银行制定专项服务方案、安排专项信贷额度、开通业务应急通道、提供优惠利率(费率)、灵活调整还款安排等差异化服务,积极满足受疫情影响行业、企业、人群等的合理资金需求。


3、提高企业融资便捷性


一步发挥北京市银企对接系统功能,加强与金融服务快速响应机制、小微金融服务顾问机制、“网上畅融工程”、北京小微金服平台、文创板平台、金融公共数据专区的对接与合作,畅通银企对接渠道。鼓励金融机构积极主动对接“创信融”等征信平台,缓解银企信息不对称,为交通运输物流企业、防疫保供企业、“专精特新”企业、受疫情持续影响企业开辟信贷绿色通道,推出专属信贷产品等。


4、全力做好能源、民生物资和供应链金融服务保障


设立能源保供专项再贴现,面向能源类企业提供50亿元专项额度;将“京绿通”再贴现专项产品额度由20亿元提升至50亿元,加大对绿色发展领域的金融支持;将“京农融”再贷款专项产品额度由50亿元提升至100亿元,重点强化对粮食等重要农产品全产业链信贷支持。指导金融机构加大产业链供应链融资支持力度,创新订单、仓单、存货、应收账款等供应链金融产品,加大对产业链上下游中小微企业的信贷支持。指导金融机构用好民航应急贷款、物流仓储再贷款等政策工具,开辟运输物流业金融服务“绿色通道”,全力保障首都产业链供应链稳定通畅。


5、进一步降低市场主体融资及金融服务成本


持续推进降低小微企业和个体工商户银行账户服务收费、人民币转账汇款手续费、银行卡刷卡手续费,取消部分票据业务收费等4方面减费举措,对小微企业和个体工商户柜台渠道单笔10万元以下的对公跨行转账汇款业务按照不高于现行政府指导价标准的9折实行优惠,对小额批量支付系统、网上支付跨行清算系统单笔10万元以下的交易按照现行费率9折实行优惠,对标准类商户借记卡发卡行服务费、网络服务费在现行政府指导价基础上实行9折优惠,对优惠类商户实行7.8折优惠等。鼓励本市商业银行免收单位银行结算账户管理费和年费,倡议减免企业银行开户手续费和网银工本费。


6、确保各项基础金融服务畅通运行


开辟保障疫情防控和支持经济社会发展资金划拨“绿色通道”。巩固财税库银合作机制,建立留抵退税绿色通道,做好国库系统运维和监测,确保资金及时拨付到位。积极推广自助查询与线上征信查询服务,保证疫情期间征信服务不停歇。确保现金供应和现金安全卫生。


7、落实好差别化住房信贷政策促进房地产市场平稳健康发展


指导金融机构落实好差别化住房信贷政策,优化信贷业务流程,更好满足刚需购房人合理住房需求。扩大房地产开发贷款供给,支持金融机构区分项目风险与企业集团风险,对优质项目不盲目抽贷、断贷、压贷,做好重点房地产企业风险处置项目并购金融服务。灵活调整受疫情影响人群住房按揭还款安排。


8、进一步提升对小微企业、个体工商户的服务能力


持续推进“民营小微金融服务三年行动方案”落地见效,推动设立普惠(中小微)融资风险补偿资金池,优化完善风险补偿机制。持续推进北京市创业担保贷款增量扩面,支持小微企业、个体工商户等市场主体创新创业。依托北京市银企对接系统功能,组织金融机构持续推进“零信贷银企对接活动”“首贷拓户专项行动”“创贷拓户专项行动”。力争2022年北京地区普惠小微贷款增速高于各项贷款增速10个百分点以上。


9、用好用足新出台科技创新再贷款政策全力支持中关村新一轮先行先试改革


引导金融机构要用好新设立的2000亿元科技创新专项再贷款,加大对高新技术企业、专精特新中小企业、国家技术创新示范企业、制造业单项冠军企业等的支持。梳理北京全市符合条件的科创企业清单,鼓励银行加强融资对接,力争北京科技创新再贷款落地金额走在全国前列。在现有的“京创通”“京创融”基础上,研究创设北京地区创新型小微企业贷款支持工具。指导金融机构开展股债联动、投担联动、租贷结合、科技保险等金融服务模式和产品创新,建立科创企业研发创新全链条金融支持机制。


10、支持民营企业发债融资


持续实施民企债券融资支持工具,降低民企发债难度和成本。会同银行间市场交易商协会定期组织开展对北京市民营企业债券融资培训和对接活动,鼓励市场机构综合运用信用风险缓释凭证、担保增信、交易型增信等多元模式,支持民企发债融资。积极支持科创、绿色、住房租赁、乡村振兴等重点领域债券发行。


11、持续提升企业跨境投融资便利度


持续推进落实中关村示范区外债便利化额度试点,并将试点范围扩大至专精特新中小企业。允许北京地区非金融企业多笔外债共用一个外债账户,新登记外债可通过已有外债账户办理资金收付。熊猫债发行主体境内关联企业可按实需原则借用相关熊猫债资金。支持符合条件的银行开展资本项目数字化服务试点,提升业务办理效率和企业资金使用效率等。


12、促进跨境贸易外汇收支便利化


扩大北京地区贸易外汇收支便利化试点业务范围,建立优质银行、优质企业后备库,支持银行将“笔数多、信用好”的中小企业纳入试点范围。进一步便利具有出口背景的国内外汇贷款结汇和购汇偿还,企业因特殊情况无法按期收汇且无外汇资金用于偿还国内外汇贷款的,贷款银行可按规定为企业办理购汇偿还手续等。


13、便利企业跨境人民币结算与使用


升级跨境人民币优质诚信企业便利化政策,扩大便利化企业范围。支持银行为出口商在境外电商平台销售款项以人民币跨境结算,拓宽出口商结算渠道等。


14、持续做好企业汇率风险管理服务


各银行要及时响应市场主体特别是中小微外贸企业的汇率避险需求,面向市场有针对性开展汇率避险管理的线上集中宣讲及线下专题辅导,支持企业扩大人民币跨境结算,优化外汇衍生品业务管理和服务,有效降低企业避险保值成本。强化政银企合作,探索完善汇率避险成本分摊机制,扩大政府性融资担保体系为中小微外贸企业提供贸易融资、汇率避险业务的担保,提升企业应对汇率波动能力。用好北京地区外汇衍生品银企对接公共服务平台。

推荐

RECOMMEND
  • 国务院发文:提高供应链金融数字化水平,规范发展供应链存货、仓单和订单融资

    来源:中仓登CWRR 2021-11-24
    中仓登
  • 各地出台实施意见推动供应链金融创新规范发展,提高存货与仓单质押业务的融资比例,鼓励登记查询动产权属情况

    来源:中仓登CWRR 2021-08-10
    中仓登
  • 团体标准《全国性可流转仓单体系运营管理规范 第2部分:玉米仓单》公开征求意见

    来源:中仓登CWRR 2021-08-10
    中仓登
  • 最高法明确区块链存证效力,引入关联印证等证据审查方式

    来源:中仓登CWRR 2021-06-18
    中仓登
  • 中仓协、中储协|关于倡议与推动仓储业数字化行业自律的通知

    来源:中仓登CWRR 2021-06-02
    文章默认图片
中仓登