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各地出台实施意见推动供应链金融创新规范发展,提高存货与仓单质押业务的融资比例,鼓励登记查询动产权属情况
来源:中仓登CWRR  ·  2021-08-10

日前,人民银行济南分行、山东省工业和信息化厅、省司法厅、省财政厅、省商务厅、省国资委、省市场监督管理局、银保监会山东监管局联合印发《关于推动供应链金融创新规范发展的实施意见》(以下简称《意见》)这是山东在全国率先出台财政金融融合支持供应链金融发展的政策基础上,又一推动供应链金融深化发展的重要举措。意见指出,要加强银行机构融资供给,支持银行机构调整优化供应链金融业务授信政策,适当提高应收账款、应收票据、订单融资、存货与仓单质押等业务的融资比例,并提高动产权属信息透明度,鼓励市场主体充分利用统一的动产和权利担保登记公示系统查询和登记应收账款、存货仓单和租赁标的物等动产权属情况。


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今年的政府工作报告首次提出“创新供应链金融服务模式”,这意味着供应链金融已上升为国家战略,供应链金融实现飞速发展。在去年9月,人民银行、银保监会等八部门发布《关于规范发展供应链金融 支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》后,山东、甘肃、湖北、广东、浙江、山西等地专门出台政策促进供应链金融发展。

山东:《关于推动供应链金融创新规范发展的实施意见》

《意见》提出十九条措施,旨在推动全省建立制度体系完善、组织架构完备、产品服务丰富、政策支持有力、运转高效规范的供应链金融体系,促进供应链金融规模、覆盖面不断提升,助推经济高质量发展。

1.加强多层次、差异化金融供给。把握供应链金融的支持重点,重点支持符合国家产业政策方向、主业集中于实体经济、技术先进、有市场竞争力的产业链企业,优先满足产业链上下游小微企业融资需求。加强银行机构融资供给,支持银行机构调整优化供应链金融业务授信政策,适当提高应收账款、应收票据、订单融资、存货与仓单质押等业务的融资比例。鼓励保险机构嵌入供应链环节,积极开展营业中断险以及抵押质押、纯信用等多种形式的保证保险业务,鼓励保险机构积极开发仓单财产保险产品。强化财务公司作用,支持符合条件的财务公司稳步开展延伸产业链金融服务试点业务。

2.要加强创新推动,提高供应链金融服务质效。积极推动金融机构与供应链核心企业对接。创新供应链金融产品和服务方式,加强供应链金融产品个性化、特色化设计,鼓励金融机构开展存货、仓单融资,支持金融机构针对产业链供应链“一链一策”。

3.要完善供应链金融基础设施。推动商业汇票信息披露,及时、准确、完整的向社会公众披露票据承兑信息和承兑信用信息,优化票据市场信用环境。提高动产权属信息透明度,鼓励市场主体充分利用统一的动产和权利担保登记公示系统查询和登记应收账款、存货仓单和租赁标的物等动产权属情况,支持地方性法人金融机构通过接口方式批量办理查询和登记。

甘肃:《关于促进甘肃省供应链金融发展的意见》

《意见》从推动供应链金融规范发展、营造供应链金融良好生态环境等方面提出了相关政策要求和具体措施:

1.相关部门将积极推进应收账款融资,支持发展供应链票据、供应链存货、仓单和订单融资等多种融资方式,探索建立各类市场主体参与的供应链融资体系。其中,重点推动符合条件的大中型国有和民营企业、金融机构及财政部门与中征平台对接,在线确认债权债务,开展融资业务,带动我省中征平台应收账款业务增量扩面。

2.要增强对供应链金融的风险保障支持,鼓励保险机构嵌入供应链金融环节,增加营业中断险、仓单财产保险等供应链保险产品供给。要推动金融科技在供应链金融领域的应用,鼓励金融机构运用大数据、区块链等技术,提升信息挖掘、信用评估、交易开展、风险监测预警等环节的智能化水平,提高供应链金融服务的便利度和安全性。要提升对供应链金融的综合服务水平,推动各方加强信息共享,促进各类融资服务平台、信息平台互联互通。鼓励有条件的地区建设供应链金融示范区、集聚区。


湖北:《湖北省重点产业链金融链长制工作方案》

人民银行武汉分行联合省经信厅、省农业农村厅、省地方金融监督管理局、湖北银保监局发布的工作措施中提到:

1.科技赋能提升全产业链金融服务水平。围绕研发(育种)、生产、收储、加工、物流、销售等环节开展全产业链金融服务。依托产业链的交易数据、资金流和物流信息,充分运用互联网、大数据、区块链等技术,积极搭建产业链金融服务平台,有序发展信用融资和应收账款、预付款、存货、仓单等动产质押融资业务。

2.加强产业链上下游小微企业金融服务。对生产经营状况良好、信用等级较高的小微企业,适度提高抵质押率,增加贷款额度。推动小微企业政策性担保贷款,帮助企业在不增加抵质押物的情况下,融入更多信贷资金。针对小微企业融资需求和特点,丰富贷款产品体系,开发随贷随用、随借随还产品,合理设置贷款期限,加大中长期贷款投放力度。

3.拓展融资渠道。加强动产融资统一登记公示系统宣传推广和应用,优化业务流程,扩大生产设备、原材料、半成品、产成品等动产抵押融资规模,推动农业设施、技术改造设备、服务合同等依法合规抵押或质押融资。

厦门:《关于进一步深化供应链创新与应用试点 提升供应链金融服务质效的实施意见》

厦门银保监局、厦门自贸委等六部门联合发布实施意见,重点推进普惠金融服务进一步下沉至供应链上下游中小微企业

1.提高上下游企业融资效率。充分发挥核心企业在商流、物流、信息流、资金流等"四流合一"方面的优势,减少对核心企业的硬担保依赖,扩大信用贷款规模,提高信用贷款比重。大力发展应收账款、仓单和存货质押、预付款融资产品,加大对上下游中小微企业的直接信贷支持,提升中小微企业的信贷获得感。优化核心企业确权手续,有效调动核心企业支持上下游企业的积极性。

2.提升数字化应用水平,充分运用信息共享平台。加快自身信息化建设,积极加强与第三方金融科技公司的规范合作。充分应用安全可靠信息技术手段,推进动产抵质押物数字化确权与存证、电子发票数字化核验与存证,大力发展线上供应链金融,提升供应链金融的服务效率和风险防控水平。


各地纷纷出台具体的实施意见,为深入贯彻落实国家"十四五"规划关于提升产业链供应链现代化水平、构建国内国际双循环新发展格局,充分发挥供应链金融在提升产业链供应链运行效率、降低中小微企业成本等方面起到了重要作用。


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